El Fondo Mutuo Blum Cash Soles reportó un rendimiento del 0.55% en enero (no anualizado). El BCRP recortó su tasa de interés por quinto mes consecutivo, llegando a 6.50%. Las principales variables económicas mostraron resultados mixtos: sorprendió al alza el dato del PBI, con una variación del 0.29% respecto a noviembre del año anterior. La inflación se situó en 3.2% en diciembre, por encima del rango meta. La tasa de desempleo aumentó del 6.60% al 6.80%. Durante el mes continuó el proceso de diversificación del fondo, siempre entre bancos de primer nivel como Interbank, Banbif, BCI y MiBanco. A fin de mes, los instrumentos del portafolio tienen un retorno promedio ponderado, o yield to maturity, de 6.9%, con un rating crediticio A local.
El Fondo Mutuo Blum Money Market avanzó 0.41% en enero (no anualizado). La curva de tasas de interés de bonos del Tesoro de USA reaccionó al alza en los tramos mayores a 3 años tras la publicación de los datos del PBI (3.3%, superando las expectativas) y el desempleo (3.7%, por debajo de las expectativas). El FED mantuvo la tasa de interés de referencia en el rango de 5.25% / 5.5% y mencionó que era improbable una rebaja en la reunión del Comité de Mercados Abiertos (FOMC) de marzo. En enero se adquirió deuda de UBS, Natwest y Celulosa Arauco, con tasas de 6.0%, 6.0% y 5.9%, respectivamente. Al cierre de mes, el portafolio cuenta con 15 emisores y un rendimiento promedio de 6.2% con un rating crediticio BBB internacional.*. * Bloomberg Composite Ratings: Promedio de S&P, Fitch y Moody’s
El Fondo Mutuo Blum Cash avanzó 0.41% en enero (no anualizado). La curva de tasas de interés de bonos del Tesoro de USA reaccionó al alza en los tramos mayores a 3 años tras la publicación de los datos del PBI (3.3%, superando las expectativas) y el desempleo (3.7%, por debajo de las expectativas). El FED mantuvo la tasa de interés de referencia en el rango de 5.25% / 5.5% y mencionó que era improbable una rebaja en la reunión del Comité de Mercados Abiertos (FOMC) de marzo. En enero se compró deuda de UBS, Celulosa Arauco y Sprint Corporation, con tasas de 6.0%, 5.9% y 5.8%, respectivamente, entre otros. Al cierre de mes, el portafolio cuenta con 14 emisores, un rendimiento promedio de 6.2% y un rating crediticio BBB internacional*. * Bloomberg Composite Ratings: Promedio de S&P, Fitch y Moody’s
Blum Capital Global – Serie I creció +2.08% en enero, superando al benchmark que avanzó 0.42% en el mismo periodo. Los mercados de USA fueron los principales aportantes al retorno, con el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average alcanzando máximos históricos durante el mes. PBI de USA avanzó 3.3% en el cuarto trimestre del 2023, resultado superior a las expectativas de mercado. Indicadores como la tasa de desempleo, ventas minoristas e índices de producción muestra resaltan la fortaleza de la economía. El FED mantuvo la tasa de referencia en el rango de 5.25% / 5.5%, y mencionó que era improbable una rebaja en la reunión del Comité de Mercados Abiertos (FOMC) de marzo. El resultado del fondo se explica por el aporte de la estrategia US Growth (Loomis Sayles US Growth, +2.8%), impulsado por el sector tecnológico, y de Japón (Matthews Japan, +3.3%).
Blum Renta Global – Serie I creció 1.25% en enero, superando al benchmark que cayó -0.12% en el mismo periodo. La curva de tasas de interés de bonos del Tesoro de USA reaccionó al alza en los tramos mayores a 3 años tras la publicación de los datos del PBI (3.3%, superando las expectativas) y el desempleo (3.7%, por debajo de las expectativas). El FED mantuvo la tasa de interés de referencia en el rango de 5.25% / 5.5% y mencionó que era improbable una rebaja en la reunión del Comité de Mercados Abiertos (FOMC) de marzo. El resultado del portafolio se explica por los resultados positivos de estrategias tradicionales como High Yield, así como el aporte positivo de activos alternativos como Biopharma Credit (+10.9%) y Nordea Alpha 10 (+3.7%). Durante el mes, se aprovechó el alza de tasas en la parte media de la curva para incrementar la exposición a renta fija, en bonos de mediano plazo de emisores grado de inversión como como Barclays y Bayer, entre otros.
Simulador

Aprende a invertir simulando tus inversiones.

Descubre el potencial de tus inversiones simulándolas con nosotros.

FAQ

Preguntas frecuentes

¿Quieres saber más? Revisa nuestras preguntas frecuentes.

¿Qué es Blum SAF?

Blum SAF es una administradora de fondos independiente, digital y supervisada y regulada por la SMV, que te permite acceder a los mercados globales de renta fija, renta variable y alternativos de la manera más simple, eficiente y transparente.

¿Cómo funciona el fondo mutuo?

Un fondo mutuo es un patrimonio administrado por una Sociedad Administradora de Fondos (SAF), que es una empresa autorizada y regulada por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), el regulador peruano. El fondo mutuo agrupa los aportes de un grupo de inversionistas, llamados partícipes, que invierten con un objetivo común, en base a una Política de Inversiones aprobada y vigilada por la SMV. Te invitamos a conocer más sobre fondos mutos.

¿Cuánto cobra Blum?

Blum cobra únicamente la comisión de administración, que va de 0.4% a 1.4% anual, dependiendo del fondo mutuo y la clase del fondo. Esta comisión se calcula todos los días en base al valor del monto invertido con nosotros. No hay ningún costo de entrada, salida, ni plazos mínimos de permanencia.

¿Tengo que pagar impuestos?

Mientras no vendas tu inversión no tienes que pagar nada. Cuando vendas, si eres una persona natural domiciliada en Perú, nosotros calcularemos el 5% de la ganancia y lo pagaremos a SUNAT como un pago a cuenta de tu impuesto a la renta del año. Si eres extranjero haremos lo mismo, con la diferencia de que el pago será definitivo. A las personas jurídicas no se les retienen impuestos. 

¿En qué moneda puedo invertir?

Nuestros fondos mutuos están denominados en dólares y soles.

¿Todavía tienes algunas preguntas sobre nuestros fondos mutuos?

Si tienes dudas o consultas, agendemos una asesoría gratuita para poder contarte más de Blum empresas.